什麼是隔夜利息與計算方法,外匯交易名詞介紹

什麼是隔夜利息與計算方法,外匯交易名詞介紹

什麼是隔夜利息與計算方法,外匯交易名詞介紹

外匯市場是一個全球化的分散市場,世界上所有的貨幣都在外匯市場進行交易,而每一個貨幣組合的交易都是成對出現,EUR/USD, 或AUD/USD,不僅是涉及兩種「貨幣」,同時還涉及兩個不同的「利率」。

當您進行外匯交易時,建倉的部位在交易收盤或者交割日前未進行平倉的,則被視為持倉過夜,就會遇到隔夜利息這個名詞,首先我們會解釋隔夜利息的概念,然後再舉例說明,隔夜利息的計算方式。

什麼是隔夜利息

當您在外匯市場買入一種貨幣的同時,其實也是賣出了另一種貨幣。買入一個貨幣,相當於我們在外匯平台存了一種貨幣,會收到利息。賣出一個貨幣, 亦即我們向外匯平台借了一種貨幣,我們就要付出利息,兩個貨幣的息差( 收到利息-付出利息 ),就是每天應計的隔夜利息。

隔夜利息的計算方法

隔夜利息=(買入貨幣數量*利率/365)-(賣出貨幣數量*利率/365)

說明:
一、利息根據國際銀行慣例按照T+2延遲清算,即兩個銀行工作日後開始計算。
二、每個貨幣的基本「利率」通常是由該國的央行設立。


舉例:當您買入AUD/USD,實際上是買入澳元並賣出美元:假設是10K帳戶,周一買入1手,持倉至周二,澳元/美元匯率1:0.696, 根據澳大利亞央行所設立的1.5%利率,美聯儲的目標利率為1%至1.2%區間。

外匯隔夜利息計算方法如下:
買入澳元=(10000澳元*1手*1.5%)/365*1天=0.41澳元=0.29美元
賣出美金=(6960美金*1%至1.2%)/365*1天=0.19至0.23美元

結論:

買入澳元0.29美元利息(收到利息)﹥賣出美金0.19至0.23美元利息 (付出利息)
⇨收入利息0.06至0.1

隔夜利息

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